https://hefak.com/ 在大陆炒币违法吗、欧易能不能用、实名资料给了谁：条文原文、公开判例、平台页面照原文念一遍，再用大白话讲一遍 1440 https://hefak.com/pingtai/exchange-kyc-data-safety/ https://hefak.com/pingtai/exchange-kyc-data-safety/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 交易所实名要上传身份证和人脸，资料会不会泄露。法律层：个人信息保护法第二十八条把生物识别、特定身份、金融账户列为敏感个人信息，第二十九条要求单独同意，第三十八条规定向境外提供的四个条件，第四十七条规定什么情况处理者应主动删除；反洗钱法第二十八条要求金融机构不得为身份不明的客户服务，第三十四条要求客户身份资料在业务关系结束后至少保存十年。平台层：境外交易所的收集、共享、保留期写在各自隐私政策里，要自己读。你能做的：只在官方 App 内认证、不替人认证、认证后开验证器、读完政策再勾同意。 https://hefak.com/pingtai/binance-okx-laundering-question/ https://hefak.com/pingtai/binance-okx-laundering-question/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 「币安和欧易是洗钱的吗」要拆成三个位置。平台：美国司法部 2023 年 11 月新闻稿写币安对共谋违反银行保密法、未注册汇款业务、违反国际紧急经济权力法认罪，罚没合计约 43.16 亿美元；2025 年 2 月新闻稿写欧易运营主体对经营无牌汇款业务认罪，罚没逾 5.04 亿美元。两份都不是「洗钱平台」的判决，是反洗钱义务没履行。用户：两高 2024 年洗钱解释第五条把「通过虚拟资产交易转移犯罪所得」列为洗钱方式，看的是钱的来源和动作。中间人：最高法典型案例里以掩饰隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪判刑的，是替人收付买币转走的人。 https://hefak.com/jueding/who-should-not-buy-now/ https://hefak.com/jueding/who-should-not-buy-now/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 什么人不适合买加密货币，本篇列七种处境，每种对应条文或判例：钱不是自己的（42 号文第十九条「损失自行承担」，法答网答问合同无效不能要币）；有人让你帮忙收付或注册（最高法典型案例掩饰隐瞒犯罪所得罪、诈骗共犯）；想靠换汇和差价挣钱（最高检与外汇局典型案例非法经营罪，42 号文业务活动一律禁止）；银行卡已经被限制或涉案（反洗钱法第三十条、反诈法第三十一条）；把它当成唯一的翻身办法（文件写的是可能全部损失、法律不保护）；有人在旁边催你（最高法典型案例里的上线「身份不明」）；没读过任何一条原文。本篇不放任何注册入口。 https://hefak.com/pingtai/okx-kyc-id-face-risk/ https://hefak.com/pingtai/okx-kyc-id-face-risk/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 欧易提交身份证和人脸识别合法吗、有风险吗，要看两份文件。欧易隐私政策（2026 年 7 月 1 日更新，正文英文）：认证收集证件、姓名、出生日期、国籍、地址；人脸等生物识别数据在开户时取得明确同意后采集，由 Au10tix、Jumio、Sumsub 三家服务商核验；按法律、法院命令或监管要求向监管和执法机关披露；业务关系结束后至少保留 5 年。个人信息保护法：生物识别属于敏感个人信息，处理须单独同意；向境外提供有法定条件。卸载 App 不改变任何一条。本篇把资料去向逐段列出，再给你自己能做的几项设置。 https://hefak.com/pingtai/okx-legit-safe/ https://hefak.com/pingtai/okx-legit-safe/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 欧易是正规平台吗、安全吗，本篇不答「是」或「否」，教你查四处原页：迪拜 VARA 公开登记（OKX Middle East Fintech FZE，许可编号 VL/23/12/003，2024 年 9 月 17 日签发）；香港证监会名单（欧易在「已撤回」一栏）；欧易储备金证明页（第 47 期，页面显示 BTC 109%、ETH 101%、USDT 105%，自助验证三步）；美国司法部 2025 年 2 月新闻稿（对经营无牌汇款业务认罪，罚没逾 5.04 亿美元）。平台自己的说法、第三方榜单、群里的截图都不算出处。 https://hefak.com/chushi/hk-crypto-legal-for-mainlanders/ https://hefak.com/chushi/hk-crypto-legal-for-mainlanders/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 大陆人去香港买卖比特币，要分两侧看。香港侧：证监会公开的持牌虚拟资产交易平台名单 2026 年 10 月有 13 家，另有申请中和已撤回两张名单，欧易香港 2023 年 11 月申请、2024 年 5 月撤回并停止向香港用户提供中心化交易服务。大陆侧：42 号文写境外单位和个人不得向境内主体提供虚拟货币相关服务，个人投资民事无效、损失自担；最高检与外汇局典型案例把以虚拟货币为媒介实现人民币与外汇兑换定为非法经营罪。能不能在持牌平台开户，以各平台自己的开户条件为准，本站不写绕法。 https://hefak.com/tiaowen/notice-42-explained/ https://hefak.com/tiaowen/notice-42-explained/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 「央行禁炒币的通知」现在指银发〔2026〕42 号，2026 年 2 月 6 日由人民银行等八部门发布并施行，237 号文同日废止。本篇把十九条逐条念一遍再翻成大白话：哪些话是对业务活动说的，哪两句是对个人说的，「境外单位和个人不得向境内主体提供服务」比旧版多了什么，稳定币、挖矿、企业名称这几条管的是谁，以及 2013、2017、2021 三份旧文件各留下了哪句还在判决书里出现。 https://hefak.com/tiaowen/buy-bitcoin-arrested/ https://hefak.com/tiaowen/buy-bitcoin-arrested/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 在大陆买比特币会被抓吗。文件层：2013 年通知把比特币定为特定的虚拟商品，42 号文对个人写民事无效、损失自担，没有写个人买卖持有构成犯罪。判例层：最高法、最高检典型案例里被判刑的，做的是用 USDT 换外汇、替电诈团伙收款买币转走、出借银行卡拿提成。「被叫去问话」的那条线在钱，你的钱和涉案资金碰上：反诈法第二十条规定公安可以止付冻结，刑诉法第一百四十五条规定查明与案件无关的应在三日内解除冻结。本篇把「会」的处境和「不会」的边界各列出处，不写保证。 https://hefak.com/chushi/bank-card-restricted-not-case/ https://hefak.com/chushi/bank-card-restricted-not-case/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 银行卡因虚拟币交易被限制非柜面但没涉案，指的是银行自己的洗钱风险管理措施，不是公安冻结。依据在反洗钱法第三十条（可限制交易方式、金额、频次）、反电信网络诈骗法第十八条（异常账户监测与限制业务）、人民银行 261 号文第九条（非柜面转账要约定限额）。法定恢复路径：反诈法第三十二条要求处置方告知原因、救济渠道和要交的材料；反洗钱法第三十九条要求银行十五日内处理并答复，逾期或不满意可向反洗钱行政主管部门投诉，也可以起诉。本篇按条文列步骤，不写「找人疏通」。 https://hefak.com/jueding/okx-unused-delete/ https://hefak.com/jueding/okx-unused-delete/ Thu, 15 Oct 2026 09:00:00 +0800 欧易账户注册了一直没用，要不要注销？帮助中心 2026 年 9 月更新的注销指南写明：注销不可逆，先把资产清空、挂单撤完、绑好验证器 App，走 App 或网页的「关闭账号」，之后有冷静期，期间同一手机号、邮箱和身份信息不能再注册；隐私政策写明业务关系结束后个人资料至少保留 5 年，反洗钱法律要求保留的不能删。本篇按两份原文讲要不要注销、怎么做、资料去了哪，以及「冻结账户」这个替代选项。