两个数字先放这里：4,316,126,163 美元，504 million 美元。前一个是币安 2023 年 11 月在美国认罪时同意的没收加罚金总额，后一个是欧易运营主体 2025 年 2 月的。「币安和欧易是洗钱的吗」这个问法背后是这两个数字。但它把三个位置上的三件事叠在了一起：平台有没有管住反洗钱，用户的钱是不是赃款，中间人有没有替人洗。三个位置各有各的文件，分开引。
币安和欧易在美国认的是什么罪
两家在美国各认过一次罪。新闻稿怎么写，就怎么转述。
币安，2023 年 11 月
页面原文Binance Holdings Limited 对三项罪名认罪：共谋违反《银行保密法》并未注册为汇款业务、未注册为汇款业务、违反《国际紧急经济权力法》。公司同意没收 2,510,650,588 美元并缴纳刑事罚金 1,805,475,575 美元，合计 4,316,126,163 美元；CEO 赵长鹏对「未维持有效的反洗钱计划」认罪并辞任；公司须聘用独立合规监督员三年。新闻稿写明，因公司延迟提交相关证据，未获得完全的配合减免。
美国司法部新闻稿《币安及其 CEO 对联邦指控认罪，达成 40 亿美元和解》（2023 年 11 月 21 日，英文原文，译述）
欧易，2025 年 2 月
页面原文Aux Cayes Fintech Co. Ltd（塞舌尔公司，经营 OKEx / OKX）对一项「经营无牌汇款业务」罪名认罪，同意没收约 4.203 亿美元并缴纳约 8440 万美元罚金，合计逾 5.04 亿美元。新闻稿称约 2018 年至 2024 年初 OKX 服务美国零售与机构客户，平台被众多客户用作清洗可疑和犯罪活动所得的工具，涉及超过五十亿美元的可疑交易和非法所得；公司因配合调查获得罚金区间下限 25% 的减免，继续自费聘用合规顾问至 2027 年 2 月。
美国纽约南区联邦检察官办公室新闻稿（2025 年 2 月 24 日，英文原文，译述）
两份新闻稿并排
| 币安（2023-11-21） | 欧易（2025-02-24） | |
|---|---|---|
| 认罪主体 | Binance Holdings Limited | Aux Cayes Fintech Co. Ltd（塞舌尔，经营 OKEx / OKX） |
| 罪名 | 共谋违反银行保密法并未注册汇款业务；未注册汇款业务；违反国际紧急经济权力法 | 经营无牌汇款业务 |
| 高管 | CEO 对「未维持有效反洗钱计划」认罪并辞任 | 新闻稿未提及个人 |
| 罚没 | 没收约 25.1 亿 + 罚金约 18.05 亿，合计约 43.16 亿美元 | 没收约 4.203 亿 + 罚金约 8440 万，合计逾 5.04 亿美元 |
| 减免 | 因延迟提交证据未获完全配合减免 | 因配合调查获罚金区间下限 25% 减免 |
| 后续 | 独立合规监督员三年 | 自费聘用合规顾问至 2027 年 2 月 |
| 指控期间 | 新闻稿按指控分段写，没有统一区间 | 约 2018 年至 2024 年初 |
两列的罪名都在「反洗钱与汇款业务的注册和合规」这一类，没有一列是「洗钱罪」本身。
两份新闻稿说了什么、没说什么
两家认的罪名都在「反洗钱义务」这一类：没注册、没维持有效的反洗钱计划、让不该服务的客户用了平台。新闻稿里「被用作清洗……的工具」「未维持有效的反洗钱计划」是检方对平台合规失职的指控措辞，不是「平台是洗钱组织」的判决。反过来，两份文件也不是「平台没问题」的证明：罚没金额、合规监督员、合规顾问这些安排，都是认罪协议的一部分。
两边都不加。读者问「是洗钱的吗」，平台这个位置的答案是：它们因为没管住反洗钱认过罪，罚过款，正在被监督。
新闻稿里的三个词，各是什么意思
两份新闻稿都是英文，里面有三个词翻成中文容易走样，这里按字面交代。
认罪（plead guilty）。公司对检方列出的指控承认事实、不再抗辩，换来的是和检方协商处理结果，而不是开庭审理后的判决。所以两份文件里写的「同意没收」「同意缴纳罚金」都带「同意」两字：数字是双方协议里的，不是法官判出来的。认罪协议里公司承认的，是新闻稿列出的那几项指控本身，不多不少。
没收（forfeiture）与罚金（penalty）。币安那份把两笔分开写：没收 2,510,650,588 美元，罚金 1,805,475,575 美元；欧易那份也分开：没收约 4.203 亿美元，罚金约 8440 万美元。没收对应的是被认定与指控行为相关的收入，罚金是处罚。两笔相加，才是常被引用的「43 亿」「5 亿」。
监督员（monitor）与合规顾问（compliance consultant）。币安那份写公司要聘用独立合规监督员三年，欧易那份写自费聘用合规顾问到 2027 年 2 月。两者都由公司付钱、向检方汇报公司是否按协议整改。它们说明的是「协议里有后续安排」，既不等于「已经整改完」，也不等于「还在违规」。
还有一个词是指控期间。欧易那份写的是约 2018 年至 2024 年初；币安那份按指控分段写，没有统一区间。期间之外的事，两份文件都没有说。
读这两份文件时，把这几个词按字面理解，比任何一方的转述都稳。
用户买卖虚拟货币算不算洗钱
用户会不会「洗钱」，看的是大陆的司法解释，不看平台。
文书原文为掩饰、隐瞒实施刑法第一百九十一条规定的上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，实施下列行为之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的「以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质」：……（六）通过「虚拟资产」交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条（六）（法释〔2024〕10 号）
这一条有两个前提，缺一个就不是这一条：钱是「上游犯罪的所得」；动作是「为掩饰、隐瞒」而「转移、转换」。它管的是动作，不管平台。用自己来源清楚的钱在任何平台买卖，不在这一条的文字里；替人把来路不明的钱买成币转走，就在。
解释第四条还给了「情节严重」的门槛：洗钱数额五百万元以上，并且有多次实施、拒不配合追缴、造成损失二百五十万元以上等情形之一。第六条写同时构成洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的，按洗钱罪定罪处罚。
用户这个位置的答案是：你的钱是不是赃款、你知不知道，决定你在不在这一条里；你用的是币安还是欧易，不在判断里。
替人收付、做 U 商在判例里怎么判
公开判例里被判刑的，不是平台，也不是普通用户，是中间那一层：替人收付、买币转走、拿提成的人。
文书原文三被告人按电诈团伙指示提供银行卡收款，其中一人用本人名义注册并登录 OKEX 交易平台，由另一人操作将转入银行卡的资金购买虚拟货币转至对方指定地址，按比例获取提成，涉查实被害人资金 50 余万元。北京市通州区人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处有期徒刑三年三个月、三年三个月、二年八个月，并处罚金。
最高人民法院《依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例》案例一（2025-08-25）
文书里出现了「OKEX」，欧易的旧称。平台在这份判决里是工具，被判的是用工具的人。同一批案例五的说理写：判断「明知」看「交易行为、资金账户的异常情况」等综合判断。2025 年 7 月那批里还有以诈骗罪判七年的（提供账户并通过购买虚拟币转移诈骗资金、收 1.5% 至 3% 提成）和不起诉但行政拘留十日的（出借两张银行卡）。四种处境各一个判例，在中国炒币违法吗那一篇排开了。
做 U 商、替人换汇的人也在这一层，不过罪名常是非法经营：最高检与外汇局 2023 年典型案例把「以虚拟货币为媒介，实现人民币与外汇兑换」定为非法经营罪。
大陆有两个罪名，典型案例用的是另一个
上面引的两高解释是关于「洗钱罪」的，也就是刑法第一百九十一条。但公开典型案例里，替电诈团伙买币转走的人，判的是「掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪」，刑法第三百一十二条。两个罪名名字像，管的范围不同。
洗钱罪只对第一百九十一条列明的那几类上游犯罪成立，解释第一条到第三条讲的都是怎么认定这些上游犯罪。典型案例里的上游是电信网络诈骗，法院用的罪名是第三百一十二条。解释第五条（六）把「通过虚拟资产交易转移、转换犯罪所得」列进了洗钱罪的手段，前提仍然是上游犯罪属于第一百九十一条那几类；上游不属于的，手段一样，罪名落在第三百一十二条。两个罪名同时构成的，解释第六条写了按洗钱罪定罪处罚。
对读者来说这意味着：典型案例里的刑期和判决，挂在第三百一十二条上，和平台在美国认的那几项指控没有一条是同一个罪名。
判例里，平台出现在哪个位置
四份典型案例文书里，平台的名字只出现过一次，作为工具。
| 案例 | 被告做了什么 | 平台在文书里的位置 | 结果 |
|---|---|---|---|
| 最高法 2025-08 案例一 | 收电诈资金，一人注册 OKEX 账户，另一人买币转走，按比例提成 | 「用本人名义注册并登录 OKEX 交易平台」，工具 | 掩饰、隐瞒犯罪所得罪，三年三个月、三年三个月、二年八个月 |
| 最高法 2025-07 案例四 | 收购银行卡收款，取现后抽 10%–15% 提成，其余买虚拟币转给上线 | 未写平台名 | 掩饰、隐瞒犯罪所得罪 |
| 最高法 2025-07 案例五 | 约定提供账户收诈骗款，买虚拟币转移 651 万余元，提成 1.5%–3% | 未写平台名 | 诈骗罪，七年 |
| 最高法 2025-07 案例六 | 提供两张银行卡与身份证给「跑分」团伙，获报酬 4100 余元 | 未涉及买币 | 相对不起诉；行政拘留十日、罚款 8000 元 |
四行里没有一行是对平台的处理。文书写的是被告「通过购买虚拟币转移」，买币的地方是哪家，判决不因此变化。这也是下面说「选哪家不改变你的位置」的依据。
大陆文件对平台写的是另一件事
读者问「洗钱」，容易把美国的案子和大陆的文件混起来。大陆现行通知对这两家平台写的不是洗钱，是「境外单位和个人不得以任何形式非法向境内主体提供虚拟货币相关服务」（42 号文第（一）条）。答记者问解释这一句的理由时提到了洗钱：「虚拟货币现阶段无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险」。这是说虚拟货币这个东西有被用于洗钱的风险，所以禁止相关业务，不是对某家平台的认定。
所以同一个「洗钱」，在美国新闻稿里是平台的合规义务，在大陆答记者问里是禁止业务的理由，在两高解释里是用户和中间人的罪名。三处的词一样，说的事不一样。
三个位置并排
| 位置 | 问的是什么 | 依据 | 答案的形状 |
|---|---|---|---|
| 平台 | 币安、欧易有没有管住反洗钱 | 美国司法部两份新闻稿 | 各认过一次罪，罚过款，被监督中 |
| 用户 | 我买卖算不算洗钱 | 两高洗钱解释第五条 | 看钱是不是赃款、是不是为了掩饰 |
| 中间人 | 替人收付买币转走怎么判 | 最高法典型案例 | 掩饰隐瞒犯罪所得、诈骗共犯、非法经营 |
「币安和欧易是洗钱的吗」这一句，三个位置各答各的，没有一个合并的答案。
为什么不写「选哪家」
百度的另一个问法是「币安还是欧易」。这里不答，因为选哪家不改变三个位置里的任何一条：两家都在美国认过罪，两家在大陆都是「境外主体」，两家都是判例里的工具。真正改变你的位置的，是钱从哪来、替不替别人收付。平台的资质怎么自己查，欧易是正规平台吗那一篇讲四处原页。
两份新闻稿怎么自己找
两份都在美国司法部网站 justice.gov 上，英文。币安那份编号 23-1323，2023 年 11 月 21 日发布，现在挂在「Archives」栏目下；欧易那份由纽约南区联邦检察官办公室发布，编号 25-041，2025 年 2 月 24 日，网址里就带着「pleads guilty」字样，同一页底部挂着指控书和认罪协议两份 PDF。在该站搜索框输入「Binance」或「OKX」加「plead guilty」能找到。两份 PDF 里有指控期间和具体行为的描述，新闻稿是摘要；本篇只引新闻稿，没有逐段读 PDF。
中文网络上转载的版本常把「没收」和「罚金」合成一个数，或者把「未注册汇款业务」译成「洗钱罪」。核对时以英文原页为准；本篇译述的两段，词句对照见上面那张并排表。两份文件之外，这里没有引用任何一方的后续声明。
两份新闻稿和一份司法解释
平台部分引美国司法部 2023 年 11 月 21 日新闻稿（币安）与纽约南区联邦检察官办公室 2025 年 2 月 24 日新闻稿（欧易），英文原文本站译述；用户部分引《最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2024〕10 号，2024 年 8 月 20 日施行）；中间人部分引最高人民法院 2025 年 8 月典型案例与 2025 年 7 月帮信及相关犯罪典型案例。判例只转述文书原文。